2023自学考试07947金融法概论复习提纲（六）
1、简述中国人民银行办理业务的限制性规定的内容。
答：（1）禁止向金融机构的账户透支；（2）禁止对政府财政透支；
（3）禁止向地方政府贷款；（4）禁止向任何单位和个人提供担保。
2、简述金融出租的特征。
答：（1）出租的对象一般是固定资产； （2）筹资与融物相结合； （3）所有权与用权离别； （4）以租金形式分期归还本息； （5）扩大产品销售的好形式。
3、简述单位结算账户的分类。
答：（1）基本存款账户； （2）一般存款账户；
（3）临时账户； （4）专用存款账户。
4、简述金融期货合约的类型。
答：（1）利率期货；（2）货币期货；（3）股票指数期货。
5、简述保证期间的规定。
答：（1）在一般保证中，假如保证合同明确约定了保证期间，根据其约定；假如没约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起6个月。
（2）在连带责任保证中，假如保证合同明确约定了保证期间，根据期约定；假如未约按期限，保证期间为主债务履行届满之日起6个月。
（3）约定不清楚，保证期间为主债务届满之日开始起2年。
（4）保证合同约定的保证期间早于或者等于主债务履行期限的，视为没约定，保证期间为主债务履行期届满之日起6个月。
6、简述物的担保与人的担保的选择规则。
答：同一债权既有物的担保，又有人的保证。根据《物权法》第167条的规定，担保合同中可以约定债权人第一实行哪一种担保。假如没约定，或者约定不明的，债务人自己提供物的担保的，债权人应当先就该物的担保达成债权；第三人提供物的担保的，债权人可以就物的担保达成债权，也可以需要保证人承担保证责任。保证人承担保证责任后，有权向债务人追偿。
7、简述人民币发行的原则。
答：（1）经济发行原则；（2）计划发行原则；（3）集中发行原则。
8、简述股票与债券有什么区别。
答：（1）债券是债权凭证，债券持有人享有对企业的还本付息请求权，不参与企业的决策经营；股票是股东权凭证，股东享有参与企业的营运管理权利和收益分配权； （2）债券有偿还期限，股票没偿还期限； （3）债券一般有固定的利率，与企业的经营营业额没直接联系，收益比较稳定，风险比股票小。 （4）在公司破产时，债券持有人享有优先于股东对公司剩余资产的索取权。
9．中国人民银行可以使用的货币政策工具备什么？
答：中国人民银行可以使用的货币货币政策工具包含：（1）存款筹备金；（2）中央银行基准利率；（3）再贴现；（4）向商业银行提供贷款；（5）通过公开市场业务交易国债。
10． 2006年《外资银行管理条例》的特点是什么？
答：2006年《外资银行管理条例》的特征有：第一，是全方位履行入世承诺，取消人民币业务的地域和顾客限制；第二，体现国民待遇原则，为中外资银行公平角逐创造法律环境；第三，遵循国际监管惯例，实行法人银行导向政策；第四，充分体现风险监管和审慎监管的理念，保护存款人利益，维护银行体系稳健运行；第五，规范对象调整比较大。
11． “公款私存”的害处有什么？
答：“公款私存”指将单位存款以个人名义开立储蓄帐户。是一种容易见到的逃避单位帐户监管的行为。公款私存的害处有：第一，获得本来没办法获得的利息收入；第二，为单位私设“小金库”，逃避监督提供了便利；第三，影响单位与银行间的正常资金周转；第四，容易逃税、漏税；第五，易滋生腐败。
12．《证券法》规定证券交易平台中止股票上市买卖的状况有什么？
答：证券交易平台中止股票上市买卖的状况有：（1）公司股本总额、股权分布等发生变化不再拥有上市要求有哪些；（2）公司不按规定公开其财务情况，或者对财务会计报告作不真实记载，可能误导投资者；（3）公司有重大违法行为；（4）公司近期三年连续亏损；（5）证券交易平台上市条件规定的其他情形，如未能按期披露按期报告，经证券交易平台给予肯定时间的宽限后仍未披露的。
13．简要回答中国中央银行货币政策的目的及立法用途。
答：中央银行货币政策的目的是：维持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。法律规定货币政策目的，有三方面有哪些用途：第一，对货币政策目的的表述引入了法律的准确性，从而使中央银行运用货币政策工具时有明确的方向；第二，使检验中国人民银行绩效的工作有了法律标准；第三，从法律的角度否定了通货膨胀的货币政策，开始从双重目的制向单一目的制过渡。
14．依据《商业银行法》的规定，商业银行的设立条件有什么？
答：设立商业银行的条件：第一，有符合《商业银行法》和《公司法》规定的章程；第二，符合《商业银行法》规定的注册资本最低限额；第三，有拥有任职专业常识和业务工作经验的董事、高级管理热源；第四，有完善的组织机构和管理规范；第五，有符合需要的营业场合、安全防范设施和与业务有关的其他设施。
15．金融出租的特点是什么？
答：金融出租的特征有：（1）出租的对象一般是固定资产；（2）筹资与融物相结合；（3）所有权与用权离别；（4）以租金形式分期归还本息；（5）出租还是扩大产品销售的好形式。
16．中海外汇管理的基本原则有什么？
答：中海外汇管理的基本原则主要有：（1）实行国际收入支出申报制和外债登记规范；（2）禁止外币在境内流通；（3）人民币常常项目下的外汇可兑换，国家对常常性国际支付和转移不予限制；（4）资本项目下的外汇流动依法审批和核准；（5）金融机构外汇业务特许制。
